신청 자격과 과세 기준에 대하여 최근 금융당국이 '사망보험금 유동화' 제도를 시행하면서, 잠자고 있던 종신보험을 노후 연금으로 활용할 수 있는 길이 열렸습니다. 이는 '내가 죽어야만 받는 보험'이라는 기존 종신보험의 단점을 해소하고, 안정적인 노후 소득을 확보할 수 있다는 점에서 큰 주목을 받고 있습니다.
하지만 이 제도를 활용하기 전에 반드시 알아야 할 3가지 핵심 유의사항이 있습니다. 섣불리 전환했다가는 예상보다 적은 연금액을 받거나, 세금 폭탄을 맞을 수 있습니다. 1.
연금 전환 자격 조건: '만 55세·완납·금리확정형' 필수! 사망보험금 유동화를 통해 종신보험을 연금으로 전환하려면, 다음과 같은 까다로운 자격 요건을 모두 충족해야 합니다.
가입자 연령: 만 55세 이상 보험료 납입 완료: 보험료를 모두 납입한 계약 주의: 20년납이라도 10년 이상 납입했더라도 완납되지 않았다면 불가능합니다. 보험 유지 기간: 보험 계약기간 또는 납입 기간이 10년 이상 사망보험금 규모: 9...